미국 국채 읽는 법

오늘은 미국 국채 읽는 방법에 대해서 알아보겠다.

우선 국내에 상장되어 있는 미국국채 ETF의 구성종목을 먼저 확인해 보겠다.

1. 미국 30년 국채 ETF 구성종목

① KODEX 미국 30년 국채액티브(H)

SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF(27.93%)

Vanguard Long-Term Treasury ETF(27.91%)

Vanguard Extended Duration Treasury ETF(15.21%)

T 4 5/8 05/15/54(15.12%)

T 1 3/8 08/15/50(8.79%)

ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF(5.04%)

 

KODEX 미국 30년 국채액티브(H)는 기본적으로 과반수 이상을 미국장기채 ETF로 채우고 있다. 미국 현지 ETF에 미국국채 금리 4.625% 장기채와 1.375% 장기채를 직접 23% 정도 보유하고 있다. 

② SOL 미국 30년 국채액티브(H)

T 4 3/4 11/15/53 (40.32%)

T 2 3/8 05/15/51 (4.69%)

T 4 1/4 02/15/54 (4.25%)

T 3 02/15/49 (2.70%)

T 4 5/8 05/15/54 (2.60%)

 

SOL 미국 30년 국채액티브(H)의 경우 미국 장기채로 구성되어 있다. 미국 장기채에 투자하겠다는 전략을 가장 직접적으로 추진하고 있는 ETF다. 구성종목은 앞의 KODEX 미국30년국채액티브와 비교해도 큰 차이가 없다. 현물을 보유하고 있던가 그 현물을 추종하는 ETF들을 가지고 있는 것이 그렇다. 

③ RISE 미국30년국채액티브

T 4 5/8 05/15/54 (28.81%)

원화예금 (23.57%)

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF ( 19.95%)

Direxion Daily 20 Year Plus Treasury Bull 3x Share ( 19.33%)

메리츠 3X 레버리지 미국채 30년 ETN (8.33%)

 

금리 4.625% 2054년 5월 만기인 미국국채를 28% 이상 현물로 보유하고 있으며 시장의 변화에 대비해 원화를 가지고 있다. 그리고 유명한 미국국채 ETF인 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)를 보유하고 있다. 그리고 특이하게 Direxion Daily 20 Year Plus Treasury Bull 3x Share가 있다. 미국장기국채의 3배 레버리지란 뜻이다. 국채 가격이 3% 내려가면 이 ETF는 9% 하락한다. 반대로 채권가격이 3% 오르면 ETF는 가격이 9% 오른다. 2024년 7월 20일 기준 시장금리 인하를 기대하는 분위기가 주류를 이루는 가운데 RISE 미국 30년 국채액티브의 경우 아주 액티브하게 대응하고 있는 ETF이다. 

④  ACE 미국30년국채액티브

ISHARES 20+ YEAR TREASURY Bond ( 34.85%)

T 4 1/4 02/15/54 ( 20.34 %)

DRX DLY 20+ YR TREAS BULL 3X ( 15.75 %)
T 4 1/8 08/15/53 ( 6.63 %)

 

TLT가 34.85%, 금리 4.25% 만기가 2054년 2월 15일인 미국국채가 20.24%, 미국국채 3배 레버리지 ETF가 15%를 차지한다. 액티브하게 대응하겠다는 전략에 충실한 3배 레버리지가 있다. 액티브하게 대응하겠다는 것은 초과이익을 추구하지만 그의 반대면에는 그만큼 더 손실을 볼 수 있다는 뜻이다. 

2. 미국 국채 읽는 법

 

T 4 3/4 11/15/53은 미국 재무부(Treasury)에서 발행한 4.75%짜리 만기가 2053년 11월 15일인 국채이다.

 

금리 부분에서 4+0.75(3/4)%로 계산하면 된다. 그렇다면 T 2 3/8 05/15/51는 금리가 2.375%(3/8), 만기가 2051년 5월 15일인 미국 국채란 뜻이다.

 

추가로 우리나라 국고채 읽는 법에 대해서 알아보겠다. 기본적으로 국채 읽는 방법은 기존과 동일하다.

앞부분은 금리이며 뒷부분은 만기에 대한 정보가 들어있다. 그에 더해 괄호 안의 숫자는 발행년월이다.

 

국고 03250-2603(24-3)는 금리가 3.25%, 만기가 2026년 3월, 발행일이 2024년 3월인 국채이다.

채권 종류에 따라 국고채, 물가안정채, 지방채, 특수채, 회사채 등이 있다. 

 

3. 미국 30년 국채액티브 ETF 수수료 비교

ETF	수수료
ACE 미국30년국채액티브	0.05%
ACE 미국30년국채액티브(H)	0.05%
RISE 미국30년국채액티브	0.05%
SOL 미국30년국채액티브(H)	0.05%
KODEX 미국30년국채액티브(H)	0.015%

 

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